Cómo hacer la declaración de impuestos en Canadá (Guía 2026)

Hacer la declaración de impuestos en Canadá puede parecer una tarea difícil, especialmente si es la primera vez que lo hacen. Pero en este artículo encuentran una guía clara y paso a paso que los acompañará en este proceso, con información actualizada para el año fiscal 2025, cuya presentación se realiza en 2026. 🙌🏼

¿Cómo funciona el sistema de impuestos en Canadá?

En Canadá, los impuestos son administrados por la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA, por sus siglas en inglés). El sistema tributario funciona de manera progresiva, lo que significa que quienes tienen ingresos más altos pagan un porcentaje mayor en impuestos.

Durante el año fiscal, su empleador les retiene automáticamente una parte de su sueldo cada vez que les paga: ese dinero se envía directamente al gobierno como un pago anticipado de impuestos. Una vez que termina el año, la CRA verifica si ustedes pagaron más o menos de lo correspondiente. Si se pagó de más, podrán recibir un reembolso.

¿Cuándo hacer la declaración de impuestos en Canadá?

Antes de comenzar con los pasos, es fundamental que tengan presentes las fechas más importantes para la declaración de impuestos del año fiscal 2025. Cada año fiscal comprende desde el 1 de enero hasta el 31 de diciembre del mismo año.

• 23 de febrero de 2026: Comienza el período para presentar la declaración de impuestos online.
• 30 de abril de 2026: Es la fecha límite tanto para presentar su declaración como para realizar el pago de los impuestos adeudados.

Cumplir con estas fechas es prioritario para evitar intereses o sanciones por pagos tardíos.

Cómo hacer la declaración de impuestos en Canadá

1. Confirmar su estado de residencia fiscal

El primer paso es determinar si son residentes fiscales en Canadá. Este detalle influye en la obligación de presentar impuestos y en la forma de hacerlo. Pueden confirmar su situación comunicándose directamente con la CRA.

2. Reunir todos los documentos necesarios

Para declarar correctamente sus impuestos, necesitan contar con toda la documentación que respalde sus ingresos y gastos. Uno de los documentos clave es el formulario T4, que resume el total ganado y los impuestos ya pagados. Si tuvieron más de un trabajo, recibirán un T4 por cada empleador.

También es importante recopilar comprobantes de otros ingresos (como autónomos o inversiones) y facturas.

3. Identificar qué gastos pueden deducirse

En Canadá, algunos gastos pueden deducirse del ingreso imponible, lo que reduce el monto total de impuestos que deben pagar. Algunos ejemplos incluyen:

• Gastos médicos
• Transporte (en algunos casos)
• Alquiler (dependiendo de la provincia)

´Para saber qué deducciones aplicar según su situación personal, pueden encontrar el detalle en la web de la CRA.

Elijan cómo presentar su declaración y pedir un reembolso

Hay diferentes formas de presentar la declaración de impuestos. Ustedes pueden elegir la opción que mejor se adapte a su experiencia y comodidad:

a) En línea

• Si es su primera vez, deberán enviar el formulario T1 por correo postal a la CRA.
• Si ya lo han hecho antes, pueden usar un software certificado por NETFILE y enviar la declaración de forma electrónica.
• Antes de enviar, asegúrense de tener actualizados sus datos personales en la CRA (dirección, estado civil, información bancaria).

b) Con ayuda de un profesional o voluntario

• Pueden acudir a un preparador de impuestos que utilice un software certificado por EFILE.
• También existen clínicas de impuestos gratuitas atendidas por voluntarios de la comunidad.

c) Por correo

Si prefieren el método tradicional y en papel pueden:

1. Completar la declaración en papel.
2. Verificar cuál es el centro de impuestos correspondiente para enviar su declaración.
3. Enviar toda la documentación por correo.

Este proceso puede demorar más tiempo en ser procesado por la CRA, pero sigue siendo una opción válida.

¿Qué pasa después de presentar la declaración?

Una vez que hayan enviado su documentación, la CRA les enviará un Aviso de Evaluación (NOA). Este documento confirma que recibieron su declaración e incluye:

• La fecha en que fue procesada.
• El monto que podrían recibir como reembolso o el monto que todavía deben pagar.
• Posibles créditos fiscales o ajustes.

Es importante guardar este documento, ya que será útil para futuras declaraciones o gestiones financieras.

Pago de impuestos o recepción del reembolso

Después de recibir el NOA, sabrán si deben pagar impuestos adicionales o si recibirán un reembolso:

• Si deben pagar, tienen hasta el 30 de abril de 2026 para hacerlo.
• Si les corresponde un reembolso, la CRA lo depositará directamente en su cuenta bancaria si tienen configurado el depósito directo. En caso contrario, recibirán un cheque por correo.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto tardan en procesar la declaración de impuestos?

Si hacen el trámite online, suelen resolver su situación en alrededor de 8 días. Si hicieron la presentación en papel el trámite es un poco más largo y pueden llegar a demorarse aproximadamente 8 semanas.

Si estoy en Canadá con una visa Working Holiday, ¿tengo que declarar impuestos?

Sí, si estás en Canadá con una visa Working Holiday, tienes que hacer la declaración de impuestos.

Aunque estén en el país de forma temporal, al trabajar y generar ingresos están obligados a declarar esos ingresos ante la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA). Esto se aplica aún si su estadía dura solo unos meses durante el año fiscal.

¿Por qué tengo que declarar impuestos si trabajé con mi visa Working Holiday?

Porque generan ingresos en Canadá, y el gobierno necesita saber cuánto ganaron y cuánto se les retuvo en impuestos. En muchos casos, se les retiene más dinero del necesario en su salario: al presentar la declaración, pueden recuperar parte o todo ese dinero como reembolso.

Hacer la declaración de impuestos es parte de trabajar legalmente en Canadá, incluso con una visa Working Holiday. Presentarla a tiempo no solo es una obligación, sino que también puede significar un reembolso. Aprovechen esta oportunidad para estar al día y recuperar lo que les corresponde.

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